凤凰网投代理:安徽濉溪农商行违规接受本行股权质押,监管看得见吗?-山阴新闻

                                                                  凤凰网投代理:安徽濉溪农商行违规接受本行股权质押,监管看得见吗?-山阴新闻

                                                                  凤凰网投代理
                                                                   

                                                                  【韩国渔船海上起火】

                                                                  向“老赖”放贷2300万∵♀⊿,保证贷款谁担保♂?李正奎保证贷款2900万、李正武保证贷款2750万、孔令发保证贷款2300万◇﹡△。企查查app 显示┊⊙,李正奎为淮北市易达贸易有限责任公司大股东、法定代表人♂◇☆,易达贸易持有淮北农村商业银行股份有限公司900万股权已质押予淮北市弘光建筑工程有限公司▽∴〇。淮北农商行持股濉溪农商行∵∵,李正奎间接持股濉溪农商行□□。濉溪农商行年报未披露李正奎2900万贷款的担保人∴∵⊙。

                                                                  值得注意的是濉溪农商行2018年报并未把淮北宏顺工贸有限公司、安徽恒强投资有限公司列为关联方△π☆。濉溪县永升工贸有限责任公司质押、保证贷款金额5600万◇⊙,淮北市淮商物贸有限公司质押、保证贷款余额5400万﹡∴。企查查APP显示∴♂,永升工贸、淮商物贸年报公示邮箱与电话雷同⌒∴,另淮商物贸股东、法定代表人张永与永升工贸同为一起民间借贷纠纷的被告↑。

                                                                  濉溪农商行随着贷款金额的大幅增加◇↑,加强了对授信风险的排查和管理┊□,明确在贷款放款后15日内对客户进行首次贷后检查〇◇⌒,通过搜集资金使用的汇款凭证、增值税发票等资料∵△⊿,检查贷款用途的真实性♀。

                                                                  本文首发于微信公众号:分支行观察?⊿。文章内容属作者个人观点﹡﹡,不代表和讯网立场↑??。投资者据此操作◇△,风险请自担♂↑↑。

                                                                  凤凰网投代理

                                                                  濉溪农商行第一大股东淮北铜锣湾置业有限公司抵押贷款1800万π☆∵,安徽金方投资集团有限公司抵押贷款2000万?♂∟,淮北国口窖酒业有限公司抵押、保证贷款余额合计3713万♂。淮北铜锣湾置业有限公司现任法定代表人为郜银标∟﹡,为安徽金方投资集团有限公司全资子公司△,与该行二级债券募集说明书有异﹡┊♂。淮北国口窖酒业也是安徽金方投资集团子公司∵△。

                                                                  淮北市弘光建筑工程有限公司股东、法定代表人为李正武⌒,其与安徽国正投资集团有限公司为关联方♂。孔令发为天象集团有限责任公司唯一股东、法定代表人♂。孔令发所持天象集团股权10800万元人民币于2017年12月11日被安徽省淮北市人民法院冻结〇∵♀,冻结期限至2020年12月10日◇⌒↑。孔令发自2016年4月26日至2019年2月11日先后38次被列为限制高消费人员﹡◇,更于2018年11月25日被阜阳市颍州区人民法院列为失信执行人〇,俗称“老赖”♂?☆。即便这样♀⊙,濉溪农商行批准孔令发保证贷款2300万元▽∴⊙,分别是2018年6月25日1000万、9月30日1200万、10月22日50万、12月17日50万□。孔令发贷款2300万的真实用途是什么呢﹡↑?上述贷款又是如何通过濉溪农商行贷审会的呢□▽△?

                                                                  分支行观察仔细研读了濉溪农商行2015-2018年报┊┊π,发现濉溪农商行更多故事〇?△,数据折射出贷款资金流向┊☆◇,可谓之“濉溪农商行贷款变形记”┊▽⊙。敬请关注π∟,相应解读陆续刊发♂♀。

                                                                  综上铜锣湾置业及关联方在濉溪农商行贷款余额合计7513万元┊。安徽国华投资集团有限公司注册资本3.73亿元∴□∵,股东为高海秋、叶红平﹡▽☆。该集团年报公示所留邮箱为liuXXXXbei@ahghjt.com.cn⊿☆。濉溪农商行2018年报♂♀,淮北宏顺工贸有限公司保证、质押贷款合计5700万⌒♀,宏顺工贸年报公示所留邮箱liuXXXXbei@ahghjt.com.cn⊙☆⌒。安徽恒强投资有限公司保证贷款5400万♂,安徽恒强投资股东之淮北弘润物贸有限责任公司年报所留邮箱亦为liuXXXXbei@ahghjt.com.cn♂▽,除了邮箱外∴⊙⊙,宏顺工贸、弘润物贸公示电话也与安徽国华投资集团电话号码相同π∵,由此可见宏顺工贸、安徽恒强投资为安徽国华投资集团关联公司〇﹡﹡,在贷余额为1.11亿元↑∟♀。

                                                                  《安徽濉溪农商行2019年度同业存单发行计划》披露?△,该行同业存单计划发行额度为10亿元┊♂。安徽濉溪农商银行前身为濉溪县农村信用合作联社∟⌒,正式设立于2014年6月23日∵,注册资本人民币5.09亿元⊙♂,2016年11月♂,该行通过定向募股和分红转增股本增加注册资本1.44亿元后π∟,注册资本变更为6.53亿元♀﹡。

                                                                  淮北市蓝宇洗精煤有限公司是睢县农商行并列第六大股东∵,所持股权2725万股已全部质押给濉溪农商行↑,获得贷款金额不详♂,关联公司安徽蓝宇物流有限公司从濉溪农商行获得保证贷款2094万元∵π。

                                                                  凤凰网投代理

                                                                  淮北新兴皇苑制衣有限公司质押、抵押、保证贷款余额4930万元〇。现有公开信息仅显示〇⌒♂,新兴皇苑制衣向濉溪农商行质押了1000万股灵璧农商行股权□□♂,抵押贷款的抵押物是否真实、评估信息等无从得知↑〇□,保证贷款的担保人也无从知晓♂⊿。

                                                                  综上?⊿,上述股东合计向濉溪农商行质押濉溪农商行股权219676420股?,占总股比约33.6%⌒?△。此外⊿⊿,天象集团所持濉溪农商行股权被两家法院裁定轮候冻结〇↑。质押股权的五家股东是虚假出资、变相抽逃出资吗?⌒⊙?濉溪农商行2018年报显示?⌒♀,2015-2018年末□┊,该行最大十家客户贷款比例分别为64.01%、54.38%、49.28%和42.13%♀□⌒,整体呈逐年下降趋势?,虽然2017及2018年度该指标达到监管标准☆☆☆,相关数据或不乏操作?☆┊,留有蛛丝马迹♂┊⌒。

                                                                  淮北海容实业有限责任公司为濉溪农商行第三大股东♀﹡,持股3815万已全部违规质押给濉溪农商行♂♂⊿,获得贷款金额不详π,此外海容实业还从濉溪农商行获得抵押贷款3000万元┊♂?。

                                                                  凤凰网投代理

                                                                  制度不能停留在纸上♀,更不能流于形式⊙。分支行观察还仔细阅读了濉溪农商行2017年报﹡,发现两个趣事↑☆〇,其一徐兆兰抵押贷款的贷款期限长达30年;其二张蕴知保证贷款99万的用途是什么π?徐兆兰为濉溪农商行五沟支行负责人♀,张蕴知为濉溪农商行开发区支行上任负责人♂♂。

                                                                  截至2019年9月30日∵,该行总资产181.78亿元△⊙∵,负债总额169.15亿元⌒☆,当年已实现净利润1.16亿元♀。

                                                                  濉溪农商行33.6%股权被股东质押于本行企查查APP显示2016年9月22日⊙,淮北铜锣湾置业有限公司出质4375万股安徽睢县农村商业银行股份有限公司股权给濉溪农商行;2016年3月3日△,淮北海容实业有限责任公司出质3500万股安徽睢县农村商业银行股份有限公司股权给濉溪农商行;2015年8月18日?♀┊,安徽国正投资集团有限公司出质3000万股安徽睢县农村商业银行股份有限公司股权给濉溪农商行;2017年6月12日?,淮北市蓝宇洗精煤有限公司出质2725万股安徽睢县农村商业银行股份有限公司股权给濉溪农商行;2015年9月18日△,淮北市防腐工程有限责任公司出质2240万股安徽睢县农村商业银行股份有限公司股权给濉溪农商行◇♀♂。

                                                                  贷款十大户之淮北市金泽基业置业集团有限公司抵押贷款5000万元☆⊿♂,关联企业淮北市泽庆商贸有限公司保证贷款3080万元∴〇△,则被列为最大十家关联方⊙?,从而减少最大十家客户贷款金额◇﹡,贷款比例相应下降∟□┊。

                                                                  本文由凤凰网投代理编辑发布!

                                                                  猜你喜欢: